5. Графическая диаграмма процесса
УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
ОАО «Техпром»
Соколов А.В.
«___» ____________ 20___ г.
Регламент процесса
«B1.1.1. Потребительское кредитование»
1. Общие
положения
1. Настоящий регламент
процесса (далее Регламент) регламентирует выполнение процесса
«B1.1.1. Потребительское кредитование», а также распределение ответственности и
взаимодействия организационных единиц при его выполнении.
2. Ответственным за процесс является Начальник отдела розничного кредитования.
2. Границы процесса
- Начало
процесса
Началом выполнения процесса
является полученный запрос на кредит.
- Результат
процесса
Результатом выполнения
процесса является закрытый кредит.
- Требования к результатам
Решение по кредиту должно быть вынесено в течении 15 минут.
3. Ключевые показатели процесса
| № | Название показателя | Единица измерения |
| 1. | Сумарный процентный доход | Миллиарды рублей |
| 2. | Размер кредитного портфеля | Миллиарды рублей |
| 3. | Количество выданных кредитов | Тысячи |
| 4. | Доля просроченной задолженности | Проценты |
| 5. | Доля списанной безнадежной задолженности | Проценты |
| 6. | Операционные затраты на выдачу одного кредита | Рубли |
| 7. | Время принятия решения по кредиту | Дни |
| 8. | Процент нарушений сроков | Проценты |
| 9. | Процент ошибок | Проценты |
4. Описание действий процесса
| № | Код | Действия | Организационные единицы | Требования | Входы | Выходы | ИТ-системы | Последующие действия и события |
| 1. | B1.1.1.1. | Оформление заявки на кредит | - Экономист (Исполнитель) |
В течение 5 минут | - Заявка на кредит |
- Модуль управления кредитами |
B1.1.1.2. Оценка заемщика и принятие решения по кредиту |
|
| 2. | B1.1.1.2. | Оценка заемщика и принятие решения по кредиту | - Старший экономист (Исполнитель) |
В течение 10 минут | - Заявка на кредит |
- Пакет документов по заемщику |
- Модуль управления кредитами |
- при условии «По кредиту принято положительное решение»: B1.1.1.3. Перечисление денежных средств торгующей организации |
| 3. | B1.1.1.3. | Перечисление денежных средств торгующей организации | В течение 2 дней | - Пакет документов по заемщику |
- Полученные денежные средства |
- Модуль управления кредитами |
B1.1.1.4. Погашение и закрытие кредита |
|
| 4. | B1.1.1.4. | Погашение и закрытие кредита | Не должен нарушаться план погашения | - Пакет документов по заемщику |
- Модуль управления кредитами |
Кредит закрыт. Окончание процесса. |
5. Графическая диаграмма процесса