5. Графическая диаграмма процесса
УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
ОАО «Техпром»
Соколов А.В.
«___» ____________ 20___ г.
Регламент процесса
«B1.1.4.2. Оценка заемщика»
1. Общие
положения
1. Настоящий регламент
процесса (далее Регламент) регламентирует выполнение процесса
«B1.1.4.2. Оценка заемщика», а также распределение ответственности и
взаимодействия организационных единиц при его выполнении.
2. Ответственным за процесс является Кредитный инспектор.
2. Границы процесса
- Начало
процесса
Началом выполнения процесса
является подготовленный пакет документов по заемщику.
- Результат
процесса
Результатом выполнения
процесса является подготовленное заключение по кредиту.
- Требования к результатам
Заключение по кредиту должно быть подготовлено в течение 15 минут.
3. Ключевые показатели процесса
| № | Название показателя | Единица измерения |
| 1. | Процент нарушений сроков | Проценты |
| 2. | Процент ошибок | Проценты |
4. Описание действий процесса
| № | Код | Действия | Организационные единицы | Входы | Выходы | Последующие действия и события |
| 1. | B1.1.4.2.1. | Анализ соответствия документов клиента | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
- при условии «Есть соответствие документов? Да»: B1.1.4.2.2. Анализ платежеспособности клиента - при условии «Есть соответствие документов? Нет»: Документы возвращены клиенту на дооформление. Окончание процесса. |
|
| 2. | B1.1.4.2.2. | Анализ платежеспособности клиента | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
- при условии «Результаты анализа положительны? Да»: B1.1.4.2.3. Проверка дееспособности клиента |
|
| 3. | B1.1.4.2.3. | Проверка дееспособности клиента | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
B1.1.4.2.4. Проверка клиента службой безопасности |
|
| 4. | B1.1.4.2.4. | Проверка клиента службой безопасности | - Руководитель службы безопасности (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
B1.1.4.2.5. Подготовка заключения по кредиту |
|
| 5. | B1.1.4.2.5. | Подготовка заключения по кредиту | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
- Заключение по кредиту |
Заключение по кредиту подготовлено. Окончание процесса. |
5. Графическая диаграмма процесса