УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
ОАО «Техпром»
Соколов А.В.
«___» ____________ 20___ г.
Регламент процесса
«B1.1.4.2. Оценка заемщика»
1. Общие
положения
1. Настоящий регламент процесса (далее Регламент) регламентирует выполнение процесса «B1.1.4.2. Оценка заемщика», а также распределение ответственности и взаимодействия организационных единиц при его выполнении.
2.
Ответственным за процесс является Кредитный инспектор.
2. Границы процесса
- Начало
процесса
- Результат
процесса
- Требования к результатам Заключение по кредиту должно быть подготовлено в течение 15 минут.
3. Ключевые показатели процесса № Название показателя Единица измерения
1.
Процент нарушений сроков
Проценты
2.
Процент ошибок
Проценты
4. Описание действий процесса
№ | Код | Действия | Начало выполнения | Результат выполнения | Организационные единицы | Входы | Выходы |
1. | B1.1.4.2.1. | Анализ соответствия документов клиента | - Пакет документов по заемщику собран |
- при условии « Есть соответствие документов? Нет»:
- Документы возвращены клиенту на дооформление |
- Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
|
2. | B1.1.4.2.2. | Анализ платежеспособности клиента | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
|||
3. | B1.1.4.2.3. | Проверка дееспособности клиента | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
|||
4. | B1.1.4.2.4. | Проверка клиента службой безопасности | - Руководитель службы безопасности (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
|||
5. | B1.1.4.2.5. | Подготовка заключения по кредиту | - Заключение по кредиту подготовлено |
- Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Пакет документов по заемщику |
- Заключение по кредиту |
|
5. Графическая диаграмма процесса