5. Графическая диаграмма процесса
УТВЕРЖДАЮ
Генеральный директор
ОАО «Техпром»
Соколов А.В.
«___» ____________ 20___ г.
Регламент процесса
«B1.1.4. Автокредитование»
1. Общие
положения
1. Настоящий регламент
процесса (далее Регламент) регламентирует выполнение процесса
«B1.1.4. Автокредитование», а также распределение ответственности и
взаимодействия организационных единиц при его выполнении.
2. Ответственным за процесс является Начальник отдела розничного кредитования.
2. Границы процесса
- Начало
процесса
Началом выполнения процесса
является полученние документов от заемщика.
- Результат
процесса
Результатом выполнения
процесса является закрытый кредит.
- Требования к результатам
Принятие решения по кредиту должно быть выполнено в течение 30 минут.
3. Ключевые показатели процесса
| № | Название показателя | Единица измерения |
| 1. | Сумарный процентный доход | Миллиарды рублей |
| 2. | Размер кредитного портфеля | Миллиарды рублей |
| 3. | Количество выданных кредитов | Тысячи |
| 4. | Доля просроченной задолженности | Проценты |
| 5. | Доля списанной безнадежной задолженности | Проценты |
| 6. | Операционные затраты на выдачу одного кредита | Рубли |
| 7. | Время принятия решения по кредиту | Дни |
| 8. | Процент нарушений сроков | Проценты |
| 9. | Процент ошибок | Проценты |
4. Описание действий процесса
| № | Код | Действия | Организационные единицы | Требования | Входы | Выходы | Последующие действия и события |
| 1. | B1.1.4.1. | Сбор документов от клиента | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Документы от клиента |
- Пакет документов по заемщику |
B1.1.4.2. Оценка заемщика |
|
| 2. | B1.1.4.2. | Оценка заемщика | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
Заключение по кредиту должно быть подготовлено в течение 15 минут | - Пакет документов по заемщику |
- Заключение по кредиту |
B1.1.4.3. Принятие решение по кредиту |
| 3. | B1.1.4.3. | Принятие решение по кредиту | - Кредитный комитет (Ответственный) |
- Заключение по кредиту |
- Решение по кредиту |
B1.1.4.4. Выдача денежных средств |
|
| 4. | B1.1.4.4. | Выдача денежных средств | - Кредитный инспектор (Ответственный) |
- Решение по кредиту |
B1.1.4.5. Погашение и закрытие кредита |
||
| 5. | B1.1.4.5. | Погашение и закрытие кредита | - Начальник отдела розничного кредитования (Ответственный) |
||||
5. Графическая диаграмма процесса